Требование предъявления паспорта при обмене валюты является обязательным условием в российских обменных пунктах. Рассмотрим правовые основания и практическое значение этого требования.
Содержание
Требование предъявления паспорта при обмене валюты является обязательным условием в российских обменных пунктах. Рассмотрим правовые основания и практическое значение этого требования.
Правовые основания требования паспорта
- Федеральный закон №115-ФЗ - о противодействии легализации преступных доходов
- Указание Банка России №4997-У - правила идентификации клиентов
- Постановление Правительства РФ - требования к валютным операциям
- Внутренние регламенты банков - меры по соблюдению KYC-политики
Основные цели идентификации клиента
- Предотвращение отмывания преступных доходов
- Борьба с финансированием терроризма
- Контроль за крупными валютными операциями
- Соблюдение санкционного режима
- Защита от мошеннических схем
Пороговые суммы для обязательной идентификации
| Тип операции | Сумма | Требования |
| Разовый обмен | От 15 000 руб. | Паспортные данные |
| Месячный лимит | От 40 000 руб. | Полная идентификация |
| Корпоративный клиент | Любая сумма | Учредительные документы |
Какие данные фиксируются при обмене
- ФИО и паспортные данные
- Сумма и направление обмена
- Дата и время операции
- Курс валюты на момент сделки
- Реквизиты кассового ордера
Требование паспорта при обмене валюты - это не прихоть сотрудников обменного пункта, а законодательная норма, направленная на обеспечение финансовой безопасности. Отказ от предоставления документа может стать основанием для отказа в проведении операции.
